บทนำ 
Marcentra Corporation N.V. ผู้ให้บริการแพลตฟอร์มคาสิโนออนไลน์และเดิมพันกีฬา www.bettorian.com ภายใต้ใบอนุญาตที่ถูกต้องจากประเทศกูราเซา และกำกับดูแลโดยหน่วยงานการพนันแห่งกูราเซา (CGA)

นโยบายป้องกันการฟอกเงิน (AML) ฉบับนี้ แสดงถึงความมุ่งมั่นของเราในการป้องกันการฟอกเงิน, การสนับสนุนเงินทุนแก่การก่อการร้าย และกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมายอื่นๆ โดยให้เป็นไปตามกรอบการกำดับดูแล AML/CFT ของกูราเซา ซึ่งรวมถึง:กฎหมาย NOIS: ว่าด้วยการระบุตัวตนเมื่อให้บริการ, กฎหมาย NORUT: ว่าด้วยการรายงานธุรกรรมที่ผิดปกติ และ นโยบาย AML ของ CGA: ฉบับปรับปรุงใหม่ (มกราคม 2025)

คำแถลงนโยบาย (Policy Statement)

Marcentra Corporation N.V. ยึดมั่นในการรักษามาตรฐานสูงสุดด้านความซื่อสัตย์และความโปร่งใสในการดำเนินงานทุกขั้นตอน เราได้นำระบบที่แข็งแกร่ง มาตรการควบคุมภายใน และขั้นตอนการดำเนินงานที่ประเมินตามระดับความเสี่ยง (Risk-based procedures) มาใช้ เพื่อป้องกันมิให้การบริการของเราถูกใช้เป็นช่องทางในการ: การฟอกเงิน (Money Laundering - ML), การสนับสนุนเงินทุนแก่การก่อการร้าย (Terrorist Financing - TF) และ การสนับสนุนเงินทุนเพื่อการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง (Proliferation Financing - PF)

วัตถุประสงค์ (Objectives)

นโยบายป้องกันการฟอกเงิน (AML) ฉบับนี้มีวัตถุประสงค์หลักเพื่อ:

• การปฏิบัติตามกฎหมาย: เพื่อให้มั่นใจว่าการดำเนินงานสอดคล้องกับกรอบกฎหมาย AML/CFT ของกูราเซา และกฎระเบียบของหน่วยงาน CGA

• การบริหารจัดการความเสี่ยง: เพื่อระบุ ประเมิน ลดความเสี่ยง และเฝ้าระวังความเสี่ยงด้านการฟอกเงินและการสนับสนุนเงินทุนแก่การก่อการร้าย (ML/TF) ที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมการพนันและการเดิมพัน

• การตรวจสอบตัวตนลูกค้า: เพื่อดำเนินการตรวจสอบข้อมูลลูกค้า (Customer Due Diligence - CDD) และการตรวจสอบเชิงลึก (Enhanced Due Diligence - EDD) ในกรณีที่เข้าเงื่อนไขความเสี่ยง

• การรายงานธุรกรรม: เพื่อรายงานธุรกรรมที่มีความผิดปกติ (Unusual Transactions) ต่อหน่วยงานข่าวกรองทางการเงิน (Financial Intelligence Unit - FIU) ของประเทศกูราเซา

• การเก็บรักษาข้อมูล: เพื่อจัดเก็บบันทึกข้อมูลและให้ความร่วมมือกับเจ้าหน้าที่บ้านเมืองตามที่กฎหมายกำหนด
  
  

การประเมินตามระดับความเสี่ยง (Risk-Based Approach)

Marcentra Corporation N.V. ใช้แนวทางการประเมินตามระดับความเสี่ยง โดยการวิเคราะห์ความน่าจะเป็นของความเสี่ยงด้านการฟอกเงินและการสนับสนุนเงินทุนแก่การก่อการร้าย (ML/TF) ครอบคลุมทั้งในส่วนของ: ผลิตภัณฑ์ (Products): ประเภทของเกมหรือการเดิมพันที่มีความเสี่ยงสูง, ลูกค้า (Customers): ประวัติและพฤติกรรมการเล่นของตัวบุคคล, ภูมิศาสตร์ (Geographies): พื้นที่หรือประเทศที่ลูกค้าพำนักอยู่ (กลุ่มประเทศเสี่ยง) และ ช่องทางการให้บริการ (Delivery Channels): วิธีการฝาก-ถอนเงิน

ทั้งนี้ เราจะใช้ มาตรการควบคุมระดับเข้มงวด (Enhanced Controls) ทันทีหากตรวจพบว่ามีความเสี่ยงในระดับที่สูงขึ้น

การตรวจสอบรายละเอียดลูกค้า (Customer Due Diligence)

เราจะดำเนินการตรวจสอบยืนยันตัวตนของลูกค้าทุกคน รวมถึง ผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง (Beneficial Owner) ก่อนที่จะอนุญาตให้ทำธุรกรรมทางการเงินที่มีมูลค่าเกินกว่าเกณฑ์ที่กฎระเบียบของกูราเซากำหนด

นอกจากนี้ สำหรับบุคคลที่มีสถานภาพทางการเมือง (PEPs) และบุคคลที่ถูกคว่ำบาตร (Sanctioned individuals) จะต้องผ่านกระบวนการคัดกรองและการเฝ้าระวังอย่างเข้มงวดเป็นพิเศษ (Enhanced Screening and Monitoring)

ภาระผูกพันในการรายงาน (Reporting Obligations)

การแจ้งธุรกรรมผิดปกติ: Marcentra Corporation N.V. จะดำเนินการรายงานธุรกรรมที่ผิดปกติหรือน่าสงสัยทั้งหมดต่อหน่วยงานข่าวกรองทางการเงิน (FIU) แห่งกูราเซา ให้เป็นไปตามหลักเกณฑ์ของกฎหมาย NORUT และข้อกำหนดของ CGA, ข้อห้ามในการแจ้งเตือน (Tipping-off): พนักงานทุกคนถูกสั่งห้ามมิให้เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการรายงานธุรกรรมดังกล่าวให้ลูกค้าทราบโดยเด็ดขาด ทั้งนี้เพื่อให้เป็นไปตามกฎข้อบังคับว่าด้วยการห้ามแจ้งเบาะแสแก่ผู้ถูกตรวจสอบ (Tipping-off prohibition)

การฝึกอบรมและความตระหนักรู้ (Training and Awareness)
การฝึกอบรมพนักงาน: พนักงานทุกคนจะได้รับการฝึกอบรมด้านการป้องกันการฟอกเงิน (AML) อย่างสม่ำเสมอ เพื่อให้สามารถจดจำและจัดการกับพฤติกรรมที่น่าสงสัยได้อย่างถูกต้อง และ การปฏิบัติตามระเบียบ เพื่อให้มั่นใจว่าการดำเนินงานมีความสอดคล้องกับกฎระเบียบที่บังคับใช้ล่าสุดอย่างต่อเนื่อง

ความมุ่งมั่นในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ (Commitment to Compliance)

นโยบายฉบับนี้แสดงถึงความมุ่งมั่นของ Marcentra Corporation N.V. ในการดำเนินธุรกิจอย่างมีความรับผิดชอบและมีความโปร่งใส ภายใต้กรอบการทำงานด้านการป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนเงินทุนแก่การก่อการร้าย (AML/CFT) ของประเทศกูราเซา เราจะทำการสอบทานและปรับปรุงขั้นตอนการดำเนินงานของเราอย่างต่อเนื่อง เพื่อให้สอดคล้องกับคำสั่งของหน่วยงาน CGA และมาตรฐานของคณะทำงานเฉพาะกิจเพื่อดำเนินมาตรการทางการเงิน (FATF) อยู่เสมอ